よくあるご質問
初めて売掛金早期資金化(ファクタリング)を利用されるお客様から寄せられるご質問
- FACTYはどのようなサービスですか？
- FACTYは、中小企業の資金繰りを支援する、売掛金早期資金化（ファクタリング）専門のコンシェルジュサービスサイトです。金融機関の融資や借入とは異なり、売掛金（売掛債権）の売買取引による資金調達方法をご紹介しております。FACTYへ加盟する売掛金（売掛債権）の買受会社であるファクター（ファクタリング会社）を事業主様へご紹介する、いわゆるマッチングサービスをご提供しております。事業主様が自らファクター（ファクタリング会社）を探す際の手間と時間を軽減するため、FACTYでは事業主様の業種や売掛金（売掛債権）の内容を基に最適なファクター（ファクタリング会社）をご紹介しております。
- ファクターとはなんですか？
- ファクターとは事業主様が保有する入金前の売掛金（売掛債権）を、入金日前に買い受ける売掛金（売掛債権）の買受会社です。一般的にファクタリング会社とも呼びます。FACTYへ加盟するファクター（ファクタリング会社）は、加盟基準をクリアした優良企業のみを厳選し、事業主様の諸状況に合わせて適切なファクター（ファクタリング会社）をご紹介しております。
- 売掛金の仮査定は無料ですか？
- 完全無料でお手持ちの売掛金（売掛債権）の仮査定が行えます。例えば今現在、資金繰りを必要とされていない場合でも、急な資金調達に備えて売掛金（売掛債権）の価値をお調べ頂ければ幸いです。これからファクタリングの利用をご希望の方は、即日仮査定が可能ですのでご利用ください。
- 売掛金の本査定結果に満足できなかったので、他のファクターを紹介して頂けますか？
- もちろんご紹介可能です。FACTYのご利用には制限がございませんので、ご紹介したファクター（ファクタリング会社）の本査定結果にご満足頂けなかった場合は、FACTYへ加盟している他のファクター（ファクタリング会社）を改めてご紹介いたします。ファクター（ファクタリング会社）と本査定結果の内容を「お問い合わせフォーム」へ記載頂き、お気軽にお問い合わせください。
- 以前、FACTYを利用しましたが、また売掛金の早期資金化を利用できますか？
- FACTYをご利用頂きまして、誠にありがとうございます。FACTYは1度だけに限らず、何度でもご利用頂けます。FACTYを以前ご利用頂いた際と売掛金（売掛債権）の内容等に変わりがありましたら、ご紹介差し上げるファクター（ファクタリング会社）も以前とは異なるファクター（ファクタリング会社）のご紹介となる場合もございます。
- 金融機関で債務超過と指摘され融資審査に落ちました。利用は可能ですか？
- ファクタリングの審査は、銀行や公的融資制度を含む金融機関の審査とは異なりますので、債務超過や法人税の滞納、社会保険料の滞納がございましても、問題なくご利用頂けます。金融機関の審査が通らずとも売掛金（売掛債権）の売買となりますので、売掛先（取引先）の信用力が重視される審査であり、売掛金（売掛債権）をお持ち込み頂くお客様の信用力については査定の対象となりません。お気軽にご利用くださいませ。
- 借入やローンとは違うんですか？それと担保や保証人は必要ですか？
- 売掛金（売掛債権）の早期資金化（ファクタリング）は貸金業登録が必要な融資手続きやローンとは異なり、商習慣に沿ったサービスや商品の売買と同様になります。売掛金（売掛債権）の入金日前に前渡金としてファクター（ファクタリング会社）が買い取るサービスです。買い取らせて頂いた売掛金（売掛債権）のお支払いについては、売掛先（取引先）からお客様への入金後１回でのご精算となりますので、分割やローンでのお支払いは頂けません。
また、売掛金早期資金化（ファクタリング）をご利用の際には担保や保証人を立てて頂く必要はございません。万が一にも売掛先（取引先）が倒産や入金を滞らせてしまった場合は、ファクター（ファクタリング会社）がその責任を負う「償還請求権の無い」契約（ノンリコース）となりますので、お客様がお支払いを保証する必要もございません。 - 売掛金を売買すると取引先にばれることはありますか？また銀行には知られますか？
- ２社間取引の売掛金早期資金化（ファクタリング）を行う場合は、売掛先（取引先）の承諾なく売買を行えますので売掛先（取引先）へ知られることはありません。３社間取引の場合は、売掛先（取引先）の承諾が必要となります。また売掛金（売掛債権）へ譲渡禁止特約が設定されている場合は、売掛先（取引先）の承諾を得られませんと買取ができません。
ファクタリングは銀行やノンバンクなど金融機関の融資とは異なり、売掛金（売掛債権）の売買取引となりますので、信用情報機関への登録を行うことはありません。よって売掛金（売掛債権）の売買が知られることはありません。 - 今期の決算後、金融機関からの融資を受ける予定ですが会計上はどうなりますか？
- 融資を受けられる際、金融機関では損益計算書（PL：Profit and Loss statement）を基に審査を行います。売掛金（売掛債権）の早期資金化（ファクタリング）は借入とは異なる売買取引となりますので、賃借対照表（B/S：バランスシート）上では「売掛債権譲渡損」として勘定科目で処理されます。融資とは異なりますので、負債の部を増やすことなく資金調達ができるだけではなく、未収の売掛金（売掛債権）が圧縮されることで賃借対照表（B/S：バランスシート）のスリム化（オフバランス）が行えます。
- 支払いまで３日しか期日がありません。入金までどのくらい日数がかかりますか？
- 売掛金（売掛債権）の早期資金化（ファクタリング）は一般的な金融機関のサービスと比べて、手軽さ・審査の柔軟さ・入金までの早さが大きな特徴となります。資金調達をお急ぎのお客様のご利用が大半を占めますので、お申し込み～ご入金までは最短で「即日～３日程度」で実行しております。遠方よりファクタリングのご利用をお考えのお客様の場合は、出張での買取やオンラインでの買取も行っておりますので、ご状況を詳しくお聞かせ頂ければご状況に応じた最短の手続きを行います。
- FACTYが売掛金を買い取るわけではないんですか？
- FACTYでは事業主様の売掛金（売掛債権）を買い取りません。FACTYへ加盟するファクター（ファクタリング会社）を事業主様へご紹介するマッチングサービスとなります。事業主様の業種や売掛金（売掛債権）の内容から最適なファクターを厳選し、ご紹介する、いわばコンシェルジュの役割となります。FACTYは中小企業の事業主様の資金繰りに要する手間や時間を省くお手伝いをし、ビジネスの機会損失を軽減するサービスをご提供しており、直接的に売掛金（売掛債権）を買い取るサービスは行っておりません。優良なファクタリング企業をご紹介させていただきます。
良くあるご質問ページでは、当サイトについてのことやファクタリングに関する様々な疑問まで幅広くご質問にお答えしております。まずは、当サイトを利用する上でファクタリングサービスについての専門的な用語や様々な具体的な説明まで、多くのことについて知りたいというご意見があることでしょう。それらの多くは、世の中にある様々な類似サービスと比べてファクタリングにどのような違いがあるか、具体的にどんな点が異なっているのかということについての内容が大半です。世の中にはファクタリングに近い金融サービスがあるので、それらを例にして説明することが非常に多いですが、そういった例えはあくまでもファクタリングをより理解しやすくするために近いイメージを持ってもらう為であり、実際に詳しく調べてみると本来はやや違ったものだという印象を抱く人が多いかもしれません。場合によっては、他の金融サービスを利用できない状況から同じようなサービスとしてファクタリングの利用を選択したいと考えていて、多くの不安を抱えている場合もあるでしょう。お金を借りる・手に入れるという意味では同じ目的となるかもしれませんが、借りる・資金繰りをするという意味合いでは全く違ったものになるはずです。ファクタリングについて詳しく調べその意味を理解した人なら分かりますが、ファクタリングはこれまでとは全く違ったかたちで資金を生み出すものです。銀行に融資してもらうようなイメージで活用できますが、これまでのお金の確保の仕方とは全く異なった新しい資金を生み出す手段の一つなのです。実際に事業を進め売掛金が発生していれば誰にでも利用できるものになり、ファクタリング会社に手数料を支払うことによって先に資金を得ることが出来るという革新的なサービスなのです。すると、実際にファクタリングを利用したいと思った時に、まずはどのようなことから調べたら良いのかと言う話になります。そこは当ページをご覧いただければ、査定や審査、ファクタリング会社の選択の方法など様々な情報を得ることができ、お悩みも解決するかもしれません。最終的にはご自身の会社（企業・個人）でどのように利用ができるのか、どういったファクタリング会社が適切なのかなどが分かってくるでしょう。これからファクタリングを活用したいと考えている方がいらっしゃいましたら、まずは当ページの良くある質問をご閲覧いただき、ご参考にしていただければと存じます。多くの疑問を解消するためにQ&A形式で質問と回答をご紹介させていただいております。当ページに掲載されていないそれ以外のご質問につきましては、お手数でございますが、お問い合わせよりご連絡ください。
