人には聞けないファクタリングの平均利用額を公開!他社では意外と少額利用が多数派?

目次

  1. ファクタリングの平均申込金額は意外と少額!直近の資金調達に使うケースが多数
  2. 実は個人事業主もファクタリングの利用が可能
  3. まとめ


経営者同士でもタブーに該当する話題が、資金調達に関するトピックです。

特に、「ファクタリングでだいたいどのくらいの金額を利用しているか」と聞くのは、色々な兼ね合いでほぼ知り合いの経営者同士では不可能と言ってよいでしょう。

そうなると「ここまで小さい額面でもファクタリングをして良いのだろうか?」と心配になる経営者の方もいらっしゃるのではないでしょうか。

ご安心ください、今回は「人には聞けないファクタリングの平均利用額」を紹介します。他社では意外と少額利用が多数派との情報もありますが、果たして?詳細は本文で紹介します。


ファクタリングの平均申込金額は意外と少額!直近の資金調達に使うケースが多数

ファクタリングの平均利用額は100万円未満の案件も多く、数十万円程度からファクタリングで売掛債権を現金化するという経営者の方が多いというデータがあります。

また、100万円を超えて200万円に満たないくらいの額面でファクタリングを行う経営者の方も非常に多くいらっしゃいます。

特に建設業界では一つの現場に1ヶ月ほど、数人の職人で入るとこのくらいの金額になることがあり、それを早期の現金化目的でファクタリングする社長さんもいらっしゃいます。

むしろ500万円を超えるような比較的大きな額面でのファクタリングを行う経営者の方の方が割合としては少なく、1,000万円以上の超大型ファクタリングを行う経営者の方に至っては100人中5人以下という割合です。

特にファクタリングは銀行融資のように審査に時間がかかるということもありませんし、業績が悪いからと言って一律に審査NGになることもありません。

どちらかと言うと、売掛先企業の信用力の方が問われるのがファクタリングですから、資金繰りに困っている社長さんがひとまずの緊急避難的な資金確保としてファクタリングを使うというシーンもよく見られます。




実は個人事業主もファクタリングの利用が可能

社長さんにも様々なタイプがあり法人の社長さんという場合もあれば個人事業主という形で社長さんをされている経営者の方もいらっしゃいます。

特に銀行融資やビジネスローンなどの場合は、個人事業主だとどうしても審査で苦戦を強いられることがあります。

新規で銀行との取引を始めようとすると、門前払いにされてしまうというケースもあるのではないでしょうか。

しかし、ファクタリングではそういったことは一切ありません。

売掛先が個人事業主というのは問題になるケースがしばしばありますが、申込者が個人事業主で、売掛先が法人という場合には何ら問題なくファクタリングの申し込みをすることが可能です。

そればかりか、銀行融資では決して考えられなかったほどのスピードで、驚くほどあっけなく現金を手にすることが可能です。

実際にファクタリングの利用者の割合を見てみると、法人の経営者の方は全体の6割から7割程度です。残りは個人事業主ということになります。

それだけ個人事業主の社長さんの中でも、ファクタリングという方法が資金繰りや資金の緊急避難として支持されているのです。



ファクタリングは借金ではありません。

そのためペコペコ頭を下げて、場合によっては床に頭を擦りつけて「お金を貸してください」とお願いする必要は全くありません。

むしろ、ファクタリングの申し込み金額が400万円以上、500万円以上といった大口案件の場合は、相見積もりを取ってしまっても良いほどです。

つまりファクタリングのA商事(仮)に400万円のファクタリングを申し込んだ際、手数料が15%という提示だったとしたら、その見積もり結果をもってBマネージメントサービス(仮)に「相見積もりをお願いします」と駆け込んでもOKというわけです。

高額案件であればあるほど、そしてリスクが少なければ少ないほど、優良案件となります。

各社とも喜んで手数料の値引きに応じてくれることでしょう。

これにより少しでも手元に残る金額を大きくするように調整出来るのもファクタリングの醍醐味と言ってよいでしょう。銀行融資よりはるかに自由度の高い取引であることは言うまでもありません。




今回のまとめ

人には聞けないファクタリングの平均利用額を公開!他社では意外と少額利用が多数派?

ファクタリングの平均利用額は意外にも少額な案件が多いことがわかりました。具体的には100万円以下が多く、大きくても200万円台の前半から後半程度です。銀行融資と違い、条件によっては相見積もりすらOKなファクタリング、経営者の精神的な負担を取り除いてくれる強力な味方です。